PETALING JAYA（11月13日）：在实施该机制之前，政府需要再次审视用于购买房屋的Peer to Peer（P2P）融资，因为它最初用于投资而非财产所有权，Khazanah研究所（KRI）说）主任索拉亚伊斯梅尔博士。
她认为，P2P的主要机制并不适合房地产市场，因为它只会进一步推动房地产市场，并使房屋所有权陷入不确定性。
“我们必须了解购买的基本知识。在这个P2P案例中，没有任何所有权证明，因为它是一个共享财产，如果系统崩溃，所谓的买家将与投资者相比处于亏损状态她不知何故赚了钱，“她今天在房地产和住房开发商协会研究所的”亚洲虎：2019年新旅程预算评论“旁边说道。
她说P2P不应该在大件物品上实施，尤其是住房，政策制定者需要明白，提高信贷贷款会导致房价进一步膨胀。
“我们现在需要做的是确保我们带入市场的任何价格都是负担得起的。房价首先必须是负担得起的。不要用融资来让房子显得价格合理，”她说。
房地产的P2P融资由财政部长林冠英宣布，以提高房屋所有权。
在这种模式下，买方将能够以房产价格的20％购买选定的房产，而80％的余额将通过有兴趣为收购提供资金以换取潜在价值的潜在投资者来履行。在特定时期内对物业的欣赏。
与此同时，索拉亚表示，家庭收入并没有与房地产价格的上涨相提并论，因此导致了无法承受的负担。
她指出，如果行业参与者不了解价格快速上涨背后的问题，可能会导致次级抵押贷款危机。
“这个周期得到了金融机构的支持。我们不希望这种情况发生，”她说，并补充说，不应允许过度牟取房地产，因为这会导致价格上涨。
5月份，马来西亚国家银行表示，经济适用房的价格不应超过28.2万令吉，但REHDA认为价格应在30万令吉至50万令吉之间。
“测量房屋的可负担性有三个组成部分。中位数倍，房屋成本负担和剩余收益。如果所有这些都不合适，那就无法承受，“她说。
中位数倍意味着房屋中位数价格是家庭年收入中位数的三倍或更低，而住房成本负担则基于住房支出低于家庭收入的30％。
另一方面，剩余收益是基于是否足以维持每月抵押贷款义务。
10月份，KRI的一项研究表明，2016年收入低于RM2,000的家庭的实际剩余家庭收入仅为每月RM76，这被认为令人担忧。
阅读更多
